Una truffa sofisticata con conseguenze di vasta portata
Una coppia di sessantenni ha appena vissuto un incubo finanziario dopo aver perso tutti i propri risparmi – 550.000 euro – in un’elaborata truffa online. La somma, ricavata principalmente dalla vendita della loro casa, avrebbe dovuto garantire loro una pensione sicura.
La trappola dei falsi investimenti attraenti
Tutto ebbe inizio nella primavera del 2023 quando Nicole e suo marito, alla ricerca di un buon investimento, si imbatterono in un’allettante offerta online: un conto di risparmio con un tasso di interesse del 4,20%.
L’offerta sembrava provenire da BForBank, la filiale online del Crédit Agricole, dando all’operazione un’aria di legittimità.
Gestione metodica
I truffatori hanno messo in atto un sistema sofisticato per conquistare la fiducia della coppia: documentazione ufficiale con un logo, contatti telefonici con un presunto consulente bancario e l’apertura di due libretti di risparmio.
La coppia ha effettuato diversi bonifici, tra cui due per 200.000 euro ciascuno, attraverso la loro banca abituale, BNP-Paribas.
La scoperta tardiva della truffa
Solo nel luglio 2024 la coppia ha scoperto l’inganno.
I tentativi di recuperare i loro fondi si sono rivelati inutili: il numero del consulente non può più essere contattato e BForBank conferma di non aver mai avuto la coppia come cliente, anche se un consulente con lo stesso nome lavora lì.
Azione legale intrapresa
Di fronte a questa situazione drammatica, la coppia ha presentato una denuncia contro X. Il loro avvocato, Me Camus, punta il dito contro BNP-Paribas, citando una violazione del dovere di diligenza.
È stata avviata una procedura di messa in mora nei confronti della banca che, secondo l’avvocato, avrebbe dovuto rilevare le anomalie in queste importanti transazioni.
Conclusione
Questo caso evidenzia la crescente sofisticazione delle truffe finanziarie online e sottolinea l’importanza di una maggiore vigilanza da parte dei singoli e delle banche.
Ci ricorda anche la necessità di controllare meticolosamente l’autenticità delle offerte di investimento, anche quando sembrano provenire da strutture affidabili.
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Francesca Bianchi è laureata in diritto economico presso l’Università di Milano e ha conseguito un Master in gestione del rischio finanziario. Ha lavorato per diversi anni in importanti banche internazionali, specializzandosi nelle normative bancarie europee, come MIFID II e IFRS 9. Appassionata di sostenibilità e normative ESG (ambientali, sociali e di governance), Francesca si impegna ad aiutare le aziende a conformarsi alle nuove leggi europee. I suoi contributi su ComplianceJournal.it sono ampiamente apprezzati per la loro chiarezza e profondità analitica.