A fronte della Comunicazione Consob n. richiesti in merito alle novità introdotte dai d.lgs. 180 e 181 del 2015 (bail-in), entrate in vigore il 1° gennaio 2016, si riportano in linea di massima un vademecum degli interventi necessari all’adempimento:
- Informativa ex-ante generalizzata a clientela esistente e nuova
- Informativa ex-ante ad-hoc per ogni operazione
- Revisione dei criteri di adeguatezza sugli strumenti impattati
- Rendicontazione ex-post degli strumenti GP/ amministrato
Il dettaglio delle attività per ciascun intervento:
- Informativa ex-ante generalizzata a clientela esistente e nuova
Clientela esistente
- Predisposizione della lettera
- Invio lettera
Nuova clientela
- Revisione della contrattualistica al fine di dare informativa precontrattuale sul bail-in
- Informativa ex-ante ad-hoc per ogni operazione
- Mappatura dei prodotti impattati
- Identificazione delle informazioni da inserire per ciascun prodotto
- Valutazione inserimento informativa
- Rendicontazione ex-post degli strumenti GPM/ amministrato
- Mappatura dei prodotti impattati: come da azione 2.a
- Identificazione delle informazioni da inserire per ciascuno strumento / raggruppamento di strumenti
- Predisposizione contenuto da inserire nel rendiconto
- Revisione dei criteri di adeguatezza sugli strumenti impattati
- Mappatura dei prodotti impattati: come da azione 2.a
- Valutazione variazione grado di rischio da associare a ciascun strumento
- Definizione del grado di complessità da associare a ciascun strumento e coordinamento con mappatura dei prodotti complessi
Le indicazioni riportate sono da ritenersi suggerimenti non vincolanti e di mero carattere esemplificativo.
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