Un sistema di pagamento dirottato dai truffatori
Le carte prepagate Transcash sono un grande successo per i tabaccai. Consentono di effettuare acquisti anonimi senza alcun legame con un conto bancario. Le carte possono essere ricaricate online e sono molto facili da usare. Le autorità segnalano un preoccupante aumento delle truffe legate a questo mezzo di pagamento. Le truffe prendono di mira soprattutto le piccole comunità rurali. I truffatori sfruttano l’anonimato e la velocità delle transazioni Transcash.
Gli anziani sono particolarmente colpiti
Una donna di 88 anni della Charente-Maritime ha perso 160 euro con questa truffa. Un falso poliziotto l’ha contattata telefonicamente. “Mi ha telefonato per dirmi che il denaro era stato rubato dal mio conto”, racconta la donna.
Il truffatore ha sfruttato la sua naturale fiducia nella polizia. Altri quattro anziani dello stesso dipartimento hanno perso tra i 450 e i 780 euro. Il tabaccaio locale ha finalmente individuato il piano sospetto. Gli anziani sono i bersagli principali di questo tipo di truffa.
Nel mirino anche i tabaccai
Nei Pyrénées-Atlantiques, due tabaccai hanno registrato la loro conversazione con un truffatore. Il truffatore ha finto di essere un agente di manutenzione Transcash. Il suo approccio molto professionale mirava a convincerli a generare ricariche.
“Sapeva tutto, parlava esattamente come una persona che avresti chiamato”, racconta Marina Sallaberry. Questi rivenditori esperti hanno sventato il tentativo di truffa. I truffatori adattano la loro strategia a seconda dell’interlocutore e sembrano conoscere a fondo il sistema.
Perdite finanziarie considerevoli
Qualche settimana prima, una nuova impiegata inesperta è stata ingannata. Il truffatore l’ha indotta a generare nove ricariche per un valore di 525 euro. La perdita totale per questa piccola impresa è stata di 4.725 euro.
“È un buco che pesa molto sulle nostre finanze”, lamenta il gestore. Si tratta di una perdita significativa per un tabaccaio di paese. Le piccole imprese difficilmente possono assorbire tali perdite finanziarie.
Perché questo metodo di pagamento attira i truffatori
I truffatori preferiscono queste carte perché le transazioni sono istantanee. Non appena ricevono le ricariche, possono sparire con il denaro. L’avvocato Yann Herrera spiega: “Il pagamento è immediato, senza le garanzie degli assegni o delle carte bancarie.
“Le vittime non hanno la possibilità di presentare un’obiezione. Le nuove tecnologie, come l’intelligenza artificiale, complicano la situazione. I truffatori possono ora imitare perfettamente la voce di una persona cara al telefono.
Conclusione
La truffa Transcash illustra la costante evoluzione dei metodi di truffa. I truffatori prendono strategicamente di mira le persone vulnerabili e le piccole imprese. La prevenzione richiede una maggiore vigilanza di fronte a richieste telefoniche insolite.
I tabaccai dovrebbero addestrare tutto il personale a riconoscere questi tentativi. In caso di dubbio, è essenziale verificare la reale identità della persona con cui si ha a che fare. Questa truffa ci ricorda che anche i sistemi di pagamento legittimi possono essere dirottati da criminali ingegnosi.
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Francesca Bianchi è laureata in diritto economico presso l’Università di Milano e ha conseguito un Master in gestione del rischio finanziario. Ha lavorato per diversi anni in importanti banche internazionali, specializzandosi nelle normative bancarie europee, come MIFID II e IFRS 9. Appassionata di sostenibilità e normative ESG (ambientali, sociali e di governance), Francesca si impegna ad aiutare le aziende a conformarsi alle nuove leggi europee. I suoi contributi su ComplianceJournal.it sono ampiamente apprezzati per la loro chiarezza e profondità analitica.